根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡化和改進(jìn)直接投資外匯管理政策的通知》，目前對于資本項下的
ODI備案外匯業(yè)務(wù)均已下放至銀行處理。
根據(jù)中行的嚴(yán)格監(jiān)管要求，對于超過500萬美元的資金出境業(yè)務(wù)，需要提報外管局進(jìn)行額度審批，而不論該企業(yè)是否已取得境外投資批準(zhǔn)證書或已完成外匯登記等待資金出境，嚴(yán)防規(guī)避大額業(yè)務(wù)進(jìn)行拆分。
而各大銀行出于謹(jǐn)慎性考慮，在人行規(guī)定的500萬元限額標(biāo)準(zhǔn)下，設(shè)定風(fēng)控上限，有銀行對于超過300萬美元的匯款業(yè)務(wù)即提報外管部門進(jìn)行大額申報，進(jìn)行真實性審查，并進(jìn)行額度審批。
經(jīng)了解，目前銀行對于“新增客戶”申請資金出境，在進(jìn)行基本的開戶盡調(diào)后，進(jìn)行ODI專項調(diào)查，審查財務(wù)報告，并需客戶經(jīng)理上門核實公司的資質(zhì)及實力等情況，出具專項報告，方可進(jìn)行外匯額度審批；并且，對于超過銀行自身內(nèi)設(shè)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的擬出境金額，銀行需提交外管局進(jìn)行大額申報，外匯額度審批，而外管局審批時限目前較難把控。亦有銀行反饋，目前暫時只為該行的“存量客戶”申請外匯資金出境提供服務(wù)，并且，亦需進(jìn)行ODI專項調(diào)查。在目前的嚴(yán)管態(tài)勢下，亦有銀行對資金出境業(yè)務(wù)直接采取回絕的態(tài)度。
當(dāng)然，在存在真實的業(yè)務(wù)需求的情況下，資金出境亦是可獲得審批，只是外管局審批時限的長短及流程難以把控。對于大額資金出境，目前需在付款前接受人民銀行或者外管局的監(jiān)管約談，約談方式可能為境內(nèi)投資主體負(fù)責(zé)人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接溝通，提供資金來源、項目真實性等問題做出解釋。
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